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工商時報【陳碧芬╱台北報導】

AI人工智慧一秒變神算。瑞士銀行4月推出以投資25萬美元為門檻，全年收1,000美元手續費的「智慧財富管理」服務。因運用部份AI人工智能系統，降低財管成本，並快速協助客戶適當調整部位，推出3個月來，客戶投資績效平均3.5％、最高6％。

瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲表示，台灣多數民眾把錢存進銀行、買了基金股票就不理它們，這些「老錢」需要呼吸新鮮空氣，呼籲民眾多多認識AI理財等新服務模式。

「我在英國脫歐公投結果的第2天，就加碼投資」，張凌雲是「智慧財富管理」的第1號客戶，他說，過去3個月來，全球市場黑天鵝滿天飛，像英國脫歐公投等重大事件打擊投資人信心，「智慧財富管理」服務在AI系統輔助下，加上個人20多年的財管經驗，快速且全面分析市場可能受衝擊程度，讓投資配置更有效率。如今事後來看，他和AI系統都作了對的選擇，他個人平均投報率至今仍在3.5％以上。

瑞銀UBS的「智慧財富管理」，是針對投資總值達25萬美元或以上的中高資產客戶層，與客戶簽定固定費率合約的理財服務，張凌雲強調，「手續費就是全年1,000美元，且是分季方式收費」，台灣在今年4月率先全球市場推出。

張凌雲指出，和傳統高端財管服務不同之處，智慧財管運用AI金融科技，快速整合各種情境及指標，為客戶挑選符合生涯規劃與投資目標的專屬組合。

值得注意的是，瑞銀AI系統是由財管投資長辦公室超過900名全球經濟學家以及分析師團隊「同時訓練」；接著由瑞銀理專、投資分析團隊則就系統報表，與客戶個別面談，就投資適度性、風險控管及部位持有期等，進行細部人為調整。